Как и зачем использовать геймификацию в банковских приложениях

11

Что такое геймификация

Если коротко, то геймификация — это внедрение игровых элементов в неигровой контекст: мобильные и веб-приложения. Геймификацию можно использовать в разных сферах, например, в образовании, здравоохранении, розничной торговли, финансах и банковском деле.

UI/UX дизайнеры используют геймификацию, чтобы сделать взаимодействие с интерфейсом более увлекательным и превратить рутинные процессы в приятные привычки

Вот несколько примеров геймификации:

• • Начисление баллов;
  • Цели на день, неделю или месяц;
  • Индикаторы прогресса;
  • Соревнования;
  • Призы за выполнение заданий.

Цифры и аналитика

Геймификация захватывает рынок разработки приложений, и это не пустые слова — достаточно посмотреть на недавнюю статистику.

В 2016 году стоимость мирового рынка геймификации  оценивалась в 4,91 млрд долларов США, а в 2021 году — уже в 11,94 млрд долларов. Эксперты прогнозируют, что сектор будет только расти, и к 2025 году его стоимостьпревысит 30 млрд долларов.

Более 70% компаний из списка Global 2000 используют геймификацию и игровые элементы в своих мобильных приложениях. Сюда входят банковские гиганты: Bank of America, JPMorgan Chase, Wells Fargo, Bank of China.

Геймификация в банковских и финансовых приложениях помогает оставаться актуальными, повышать конверсию и привлекать новых клиентов

В Техасском банке Extraco изменили условия использования счета, и, чтобы рассказать клиентам о нововведениях,  придумали игру. Она рассказывала, почему изменились условия и какие преимущества есть у новых счетов. В результате — конверсия в приложении увеличилась с 2% до 14%, а количество новых клиентов выросло на 700%.

4 ключевых принципа геймификации

Геймификация тесно связана с психологией человека. Многие эксперты  пытались понять, почему пользователям нравится взаимодействовать с игровыми интерфейсами. Причины назывались разные: от базовых потребностей в признании, вознаграждении и достижениях до стремления к самовыражению и альтруизму.

Такие исследования помогли выделить ключевые принципы геймификации.

🗞️ Придумать историю 

История, за которой можно следить, вовлекает пользователей в процесс. Дальнейшее развитие сюжета — мотивация для того, чтобы открывать приложение снова и снова.

🤳🏼 Использовать визуальные эффекты и интерактивные элементы 

Визуально приятные элементы привлекают внимание пользователя и вызывают положительные эмоции. Чем более понятным и интерактивным будет интерфейс, тем меньше времени пользователь потратит на поиск нужной кнопки. Это напрямую повлияет на его удовлетворенность и коэффициент удержания.

💌 Давать обратную связь о прогрессе

Чтобы помочь пользователям достичь желаемой цели, необходимо предоставить им текущую информацию о том, что происходит, и показать советы или подсказки. Актуальная и своевременная обратная связь поможет вам построить хорошие отношения с пользователями, а заодно и собрать данные об их поведении в приложении.

🥇 Создавать чувство достижения

Для того, чтобы поддерживать мотивацию пользователей, важно давать награды или значки за достижение определенных целей и ступеней. Большинство приложений запускают викторины и задачи, чтобы стимулировать пользователей использовать приложение.

Преимущества и сложности геймификации в банковском секторе

Чтобы успешно построить стратегию геймификации для интерфейса, важно знать не только о позитивных результатах, но и подводных камнях. Для полноты картины, мы собрали 8 преимуществ и сложностей игровых элементов в банковских и финансовых приложениях.

Преимущества геймификации

1. Повышает уровень вовлеченности. Игровые элементы превращают серьезные банковские приложения в креативные и интерактивные платформы для обучения и достижения целей. В таких интерфейсах пользователи больше вовлекаются в процесс.
2. Повышает коэффициент удержания. Геймификация помогает усваивать информацию. Выписки со счета, поступления, балансы и инвестиции в сочетании с игровыми элементами создают благоприятную среду для того, чтобы просматривать и анализировать большое количество данных.
3. Привлекает новых клиентов. Геймификация пробуждает креативность и любопытство — новые пользователи с интересом тестируют необычные интерфейсы.
4. Выделяет вас для инвесторов. Чтобы получить финансирование, стартап должен быть конкурентоспособным и моделировать отличный пользовательский опыт. Игровые элементы доказывают, что вы знаете, как привлекать, вовлекать и удерживать пользователей.

Сложности геймификации

1. Выдерживать градус серьезности. Банковская индустрия — дело серьезное, и важно соблюдать баланс между игрой и реальностью. Пользователям нужно напоминать, что несмотря на соревнования и награды, ваш продукт — профессиональная и безопасная платформа для управления финансами.
2. Выбрать, какие элементы следует геймифицировать. Банковское приложение не может на 100% состоять из игры. Чтобы найти золотую середину, нужно тщательно выбирать, где именно добавлять игровые функции.
3. Охватывать разные аудитории. Аудитория банковских приложений — пользователи разных возрастов, с разными целями и интересами. При создании игрового опыта жизненно важно учитывать эти различия и находить общие темы и шаблоны, которые работают для всех.
4. Создавать долгосрочный опыт. Геймификация превращает банковское дело в персонализированный и увлекательный процесс. Но если игровые механики не адаптировать или использовать слишком часто, то в долгосрочной перспективе они вызовут усталость.

4 примера геймификации в банковском деле

Игровые элементы в банковских приложениях перевернули игру. Они показали, что финансы могут быть понятными, интересными и даже веселыми. Чтобы показать, как геймификация улучшает мобильные приложения, мы выбрали 4 популярных игровых функции и дополнили их реальными примерами.

Постановка целей

Цели — это ценная функция, которая помогает пользователям продвигаться вперед и достигать результатов. Допустим, вы решили накопить на отпуск мечты на Гавайях и использовать олдскульную керамическую копилку. Вы просто время от времени бросаете в отверстие деньги, не записывая пополнения. Сколько времени вам понадобится, чтобы достичь цели? Неизвестно.

В свою очередь, виртуальные копилки — намного эффективнее. Постановка цели помогает разбить процесс на небольшие шаги. Например, приложение покажет, сколько денег уже в копилке, и рассчитает, сколько нужно откладывать еженедельно или ежемесячно.

🏦 Когда пользователи Т-Банк открывают сберегательный счет, они могут поставить цель и дедлайн, чтобы контролировать. Приложение покажет, сколько пользователю нужно откладывать каждый месяц, чтобы достичь цели к сроку.

Управление бюджетом

Геймификация — отличный способ научить пользователей финансовой грамотности и создать привычку контролировать свои расходы и доходы.

Управление бюджетом — одна из самых популярных игровых функций в банковских приложениях. Обычно она включает в себя дашборд с трекером расходов и категориями трат.

🏦 Миссия приложения Oops — «помочь не тратить деньги впустую». Пользователи могут привязать карту к приложению, увидеть прошлые транзакции и отсортировать транзакции по категориям, свайпая вправо и влево.

Геймификация помогла приложению стать вирусным в социальных сетях. С момента запуска в 2022 году Oops помог пользователям рассортировать транзакции на сумму более 23 миллионов долларов.

Кэшбэк 

Чтобы повысить лояльность клиентов в банковском секторе, приложения используют систему кэшбэк — систему денежных вознаграждений, при которой пользователю возвращают небольшую сумму от транзакции. Обычно это происходит в коллаборации с магазинами, ресторанами и другими компаниями.

🏦 Revolut предлагает пользователям кэшбэк 3% на онлайн-покупки в тысяче различных магазинов. В отличие от других банков, вознаграждения не нужно ждать неделями — кэшбэк моментально возвращается в приложении.

Кроме того, у Revolut есть отдельный центр вознаграждений со специальными предложениями и заданиями для пользователей.

Значки за достижения

Как сделать рутинные банковские операции приятными? Добавить систему достижений. Например, раздавать трофеи пользователям за траты на определенные категории, использование карты за границей или разделение ресторанного счета с друзьями. Желание получить такой значок поможет сохранить мотивацию и добиться высокого коэффициента удержания среди пользователей.

🏦 Monobank — один из лидеров геймификации в финтех-секторе. В 2019 году банк запустил программу достижений, позволяющую пользователям выполнять простые задания и зарабатывать значки. Игровые челленджи включали заполнение личного профиля или использование ApplePay для транзакции. Первые пользователи, собравшие все значки, получили эксклюзивные призы и бонусы от компании.​

Как выбрать разработчика для игрового банковского приложения

Опытный и компетентный разработчик — ключ к созданию безопасного и надежного мобильного приложения. Чтобы успешно внедрить геймификацию и избежать подводных камней, важно правильно выбрать подрядчика.

Вот 3 совета от нашей команды о том, как выбрать разработчика для банковского приложения.

1️⃣ Проведите исследование рынка, чтобы навести фокус и уменьшить количество вариантов. Подумайте, насколько сложным будет ваше мобильное приложение и какой стек вам понадобится в разработке. Для игровых банковских приложений нужна фулстек команда, которая знает лучшие практики для обеспечения безопасности данных и имеет аналогичный опыт в финтех-секторе.

2️⃣ Проверьте портфолио и рекомендации от предыдущих клиентов. Тут придется поиграть в детектива и тщательно изучить, что пишут в интернете о потенциальных подрядчиках. Советуем обратить внимание, работала ли команда с похожими проектами.

3️⃣ Спросите, предлагает ли команда поддержку после запуска. Чтобы приложение оставалось актуальным, вам нужно будет продолжать сотрудничать с разработчиками после запуска. Например, для выпуска обновлений, исправления некоторых ошибок, масштабирования или добавления новых функций. Убедитесь, что ваш разработчик не исчезнет и будет рядом, чтобы помочь вам с будущими версиями.

Итоги

Разработка банковского приложения — сама по себе сложная и ответственная задача. Если вы хотите добавить геймификацию — это увеличит градус ответственности для команды.

Но с правильным разработчиком, который имеет соответствующий опыт и уделяет внимание деталям, возможно все. Убедитесь, что ваш подрядчик понимает подводные камни игровых элементов, и знает, как превратить их из минусов в плюсы.

О нас

В Purrweb мы разрабатываем мобильные и веб-приложения с фоксом на простой и интуитивный UI/UX дизайн, чтобы гарантировать позитивный пользовательский опыт. Мы помогаем стартапам и компаниям создать MVP за 3 месяца и протестировать бизнес-идею на реальных клиентах.

Есть идея приложения и хотите проконсультироваться с нашими разработчиками? Оставьте свою почту, и мы свяжемся с вами в ближайшее время

Наши кейсы

У нас есть большой опыт разработки мобильных финтех-приложений и решения сложных задач. Например, однажды мы создали крипто-кошелек без бэкенда, чтобы обеспечить полную безопасность и анонимность пользователей.

[wpim]